QuikWay
‹ Правила и документы

Политика AML

Настоящая Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее — «Политика AML») описывает меры QuikWay (далее — «Сервис») для предупреждения противоправного использования кошелька, внутренних переводов и платежей магазинов. Политика дополняет Пользовательское соглашение QuikWay.

1. Подход к проверкам

Для обычного входа используется подтверждённая учётная запись Telegram. Такой вход не является подтверждением личности по документам и не удостоверяет законность происхождения средств. Отсутствие сплошной проверки документов не исключает проверку конкретной операции и обращение за дополнительными сведениями.

QuikWay применяет доступные технические проверки транзакций и рассматривает жалобы и спорные операции. Расширенный анализ происхождения средств с помощью независимого AML-провайдера применяется только при его фактическом подключении. Наличие этой Политики не означает, что внешний AML-скрининг уже подключён или что каждая транзакция прошла проверку по санкционным спискам.

2. Проверка поступлений

Для ончейн-поступлений проверяются доступные данные сети: поддерживаемая сеть и токен, адрес назначения, сумма, подтверждение исполнения и связь операции с аккаунтом. Повторно обработанная транзакция не должна повторно зачисляться на баланс. Если данных недостаточно или они противоречат друг другу, зачисление может быть отложено до сверки.

При подключённом AML-анализе могут оцениваться связи с санкционными адресами, похищенными средствами, взломами, вымогательством, мошенничеством, запрещённой торговлей, миксерами и другими высокорисковыми источниками. Оценка зависит от качества и полноты данных провайдера и не заменяет правовую оценку обстоятельств.

3. Приостановка операций

Проверка и ограничения возможны при обоснованных признаках противоправного использования, споре по покупке, расхождении финансовых данных, подозрении на захват аккаунта, технической неопределённости или обязательном к исполнению требовании компетентного органа. Ограничение магазина может распространяться на вывод его владельца до завершения разбирательства.

Статус операции и сведения, необходимые для её разбора, предоставляются через интерфейс и поддержку в пределах, допустимых применимыми требованиями и безопасностью расследования.

4. Дополнительные сведения

Для разбора операции администрация QuikWay может запросить её назначение, хеш транзакции, чек, сведения об отправителе или получателе, подтверждение исполнения заказа и документы о происхождении средств, разумно необходимые в конкретном случае. Недостоверные или недостаточные сведения могут препятствовать завершению проверки.

Никогда не передавайте поддержке пароли, код-пароль QuikWay, коды входа в Telegram, приватные ключи, seed-фразы или биометрические данные. Они не нужны для проверки происхождения средств.

5. Признаки повышенного риска

Перечень описывает основания для анализа; он не означает, что для каждого признака в Сервисе действует отдельный автоматический детектор. Конкретные меры определяются доступными данными и обстоятельствами операции.

6. Запрещённые операции

Не допускаются использование QuikWay для отмывания доходов, финансирования терроризма, обхода обязательных ограничений, мошенничества, вымогательства, оборота похищенных активов и другой противоправной деятельности, а также эксплуатация ошибок и обход защитных механизмов Сервиса.

7. Результат проверки и возврат

При устранении оснований для ограничения операция может быть продолжена, а соответствующие ограничения сняты. При невозможности исполнения рассматривается возврат с учётом фактических сетевых расходов и применимых ограничений. Проверка не является основанием для безусловного автоматического присвоения средств Сервисом.

Автоматический возврат допустим только при подтверждённом исходном адресе, отсутствии препятствующих ограничений и технической возможности безопасного возврата. Переводы от бирж, платёжных сервисов, общих или неустановленных кошельков требуют отдельного разбора. Возврат на произвольный адрес из сообщения пользователя не гарантируется.

8. Хранение данных и обращения

Сведения об операциях и материалы разбирательств сохраняются для сверки, безопасности и рассмотрения обращений с учётом применимых требований. Обработка данных описана в Политике конфиденциальности QuikWay. Вопросы о проверке направляйте через раздел «Поддержка» в QuikWay; укажите номер операции или хеш транзакции.

9. Обновление Политики

Актуальная редакция доступна в разделе «Правила и документы». При подключении новых способов оплаты, проверок и поставщиков соответствующие условия могут обновляться. Пользователю следует ознакомиться с действующими условиями до совершения операции.